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农户家庭财务系统建立与理财能力训练项目阶段性工作总结(图文)

时间:2010-07-22 17:25:48来源:仪陇县乡村发展协会 作者:本站编辑 点击:
  

仪陇县乡村发展协会

 关于农户家庭财务系统建立与理财能力训练

项目阶段性工作总结

南都公益基金会:

香港为普 顾问:

贵机构支持我会的“扶贫小额信贷服务农户家庭财务系统建立与理财能力训练”项目于今年2月在协会正式启动,近半年来主要从以下三个方面开展本项目活动:一是项目农户家庭财务系统的设计;二是对协会工作人员进行财务基础知识和农户家庭财务系统的使用的专业培训;三是对开发的农户家庭财务系统进行试运行性建立;6月底,“农户家庭财务系统”基本修改完善定型,试运行阶段基本结束,现将该阶段项目工作总结于后:

一、   提高全员对该项目的目标、意义、目的的深刻认识

该项目需要协会全体员工长时间共同不懈努力才能达成项目目标,为保证全员步调一致,我们用参与式的工作方法先后从协会管理层到全体员工多次进行该项目的、意义、目标的研讨、培训,在形成共识的情况共同讨论出该项目的具体实施方案。全员对建立服务农户家庭财务系统建立的重要性、必要性和它的深远意义有了清楚的认识。大家都将建立农户家庭财务系统作为协会帮助农户的是一项伟大工程,上下形成了共同关心服务农户家庭财务系统建立的良好氛围,希望通过我们的努力帮助农户理财、教会农户通过理财找到发展中存在的问题,以促进其有效经营;协会在农户家庭财务系统建立的基础上,探索建立小额信贷机构的社会绩效评价体系,为小额信贷机构扩大规模建立起可靠的风险控制体系,为政府、社会正确的认识小额信贷的重要的社会发展意义提供科学的有说服力的第一手资料。希望对这个行业的发展做出我们的贡献。第一阶段试验性体系探索建立工作在大家的共同努力取得了阶段性的进展,基本确定了农户家庭财务系统的体系、工作任务与协会目前工作的对接、项目实施的具体流程等。

 

     协会秘书长组织协会工作人员讨论南都项目实施方案

二、   该项目是一个专业性极强的项目,加强协会全体工作人员的专业培训是关键

对协会所有服务农户建立动态的家庭财务系统是一项长期的、系统的庞大工程,它需要协会全员参与、共同努力才能完成,并且要求项目实施人员具备一定金融、财务专业知识,鉴此协会在为普顾问的专家的指导和具体参与下,从今年1月起,大力度地开始了对协会全员进行基础财务知识、金融基本常识和建立农户家庭财务系统的相关业务培训,并将此项工作纳入逐月工作计划。每月按时组织管理人员和分支机构主任评估培训的效果和项目完成情况。

    

                                    员工业务培训

   

1-6月,我们共组织该项目管理人员、分会主任、志愿者讨论和培训活动十多次,组织协会全员参加的该项目的专业培训四次,参训人员除协会员工和协会志愿人员外,还包括友成志愿者巴中驿站全体志愿者,青神妇女儿童发展合作促进会的部分员工和海外来协会学习扶贫小额信贷的志愿人员。培训内容涉及财务、金融基础知识,财务系统的基本分析方法,农户家庭财务系统表格栏目内含,如何有效地与农户沟通,如何有效的说服农户建立家庭财务系统,以及如何正确使用财务系统表格的方式和方法进行了详尽地培训,秘书长还多次反复带领大家一道与社区农户进行现场进行试点来培训员工的实地工作技巧与方法,现场为工作人员指导、示范。

  

协会员工金融、财务基础知识培训

    

通过不断地学习,老师的指导和操作人员相互间的交流,项目执行人员在农户访问方式、方法和信息准确性的把握度上大有提升,为该项目的实施打下了坚实的基础。

三、   专业的金融理财专家技术支持,是该项目的保障

农户家庭财务系统建立与农户理财及社会绩效评价项目是一个涉及到的财务、金融专业性相当强的项目。该项目从创意到形成都是在协会的财务金融顾问机构(为普顾问)的主导、参与与指导下形成和建立起来的,为普顾问机构和专家的倾心投入和指导是项目得以推进的保证。

  

农户家庭财务系统建立业务培训

今年1-6月,一是帮助我们设计农户财务系统体系框架,并在进行实地试验的基础上进行不断的修改,初步确定了项目的农户家庭财务系统框架内容;二是以林铭恩老师为代表的为普顾问专家组先后五次来协会对全体员工进行财务金融基础知识培训,指导该项目在实施过程中出现问题的解决办法;三是为普还专门在北京和香港组织了以石慧珍、卞军等10多位金融老师组成志愿专家支持小组对协会工作人员所做的全部农户家庭财务系统进行仔细检查审核研究,指导整个项目的有效开展。目前通过专家支持和工作人员的共同努力,整个项目前期试运行取得了和好的效果。农户家庭财务系统体系和内容基本确定,通过培训和试验阶段的实际操练工作人员基本进入工作状态,整个农户家庭财务系统建设工作从七月正式进行,目前已帮助近300户的农户建立起了家庭财务系统。

四、   上下联动在三个月对283户试验性建立家庭财务系统基础上对初步设计的农户家庭财务系统进行了改进完善,系统和实施方案得以形成

  农户家庭财务系统雏形出来后,协会上下联动,立即安排在各分支机构试用。通过对283户服务对象家庭财务系统的建立,我们在反复试验和不断修订的基础上,农户家庭财务系统得到了进一步完善。现已定型的农户家庭财务系统模型在原有的“农户基础信息、损益表、资产表”的基础上新增了“农户经营消费情况、家庭经营情况变化记录”内容。通过项目执行人员实例演练,大家一直认为,修订后的系统内容设计与服务农户的农业生产、经营活动实际情况信息对接,系统反映结果更加明确细化,可信度更高,操作性更强,达到了预期的目的。

  

                               工作督导

通过对农户家庭财务系统反复试验和协会协会管理人员多次研讨,落实了该项目有效的实施方案。一是确定项目执行团队由协会信贷监管部和各分支机构成员组成,负责该项目的管理、执行、检查和督导:确定信贷监管部主任李世冰为项目主管,负责对项目的统筹、协调和督导;陈淑华为该项目信息收集人,负责收集、复核和更新分支机构服务农户家庭财务系统的数据和与专家检查组联系;分支机构主任为执行责任人,负责项目组织执行、协调、督查和信息反馈。二是商定了项目活动行动计划框架:1)对服务农户进行家庭财务系统的设计与试运行;2)为员工提供专业的金融财务知识与培训方法培训;3)为服务农户建立家庭财务系统及农户理财指导与训练;4)集中对农户进行理财和金融知识培训。三是拟定项目工作开展方式和志愿专家支持小组检查支持办法:各分支机构以当月新增服务对象为目标,在对其家庭基本情况、经营现状了解后帮助农户建立家庭财务系统;信息收集人每旬汇总分支机构做好的农户家庭财务系统,按填写人分批发送给志愿专家支持小组,由支持小组专家审核检查,签注修改意见后返回到每个填写人修改合格后存档,建好的农户家庭财务系统由分支机构工作人员每年更新一次。

  

                        讨论修改家庭财务系统

五、   硬件建设支持项目提高农户家庭财务系统建立的质量和工作效率

为确保农户家庭财务系统建立项目的顺利实施,我们对以前的部分办公硬件设施进行更新和升级。

   

项目支持协会新添的办公设备

4月下旬,在香港为普顾问的支持下,我们购回了电脑、照相机、摄像机、多功能一体机、办公桌椅、文件柜、培训用桌椅等硬件设施,分配到总部各部室和分支机构,用于农户家庭财务系统相关数据的储存,项目文字、图像资料的收集、整理和对农户家庭理财的培训。这些硬件设施建设的支持,大大提高了协会农户家庭财务系统建立的质量和工作效率与效果。

六、   对青神支持

走过15年艰辛历程,协会得到了社会各界的支持与帮助。在成长发展中,我们牢记协会宗旨,时刻将扶贫助困的公益心和机构的社会责任融入日常工作。为让协会多年探索出来的两种农村扶贫金融模式服务更多需要帮助的群体,协会一直不遗余力地帮助、支持有志于以扶贫小额信贷模式帮助农村发展的国内公益组织。

4月下旬,受四川青神县乡村妇女儿童合作发展促进会邀请,协会秘书长专程赴青神就该促进会开展扶贫小额信贷的资源、环境、市场进行了实地考察,并结合协会多年来的相关经验对其进行了可行性分析。在其确定复制仪陇模式时,该促进会三次派员来协会学习仪陇扶贫小额信贷模式。

   

为青神促进会的员工进行小额信贷培训

6月中下旬,协会专门为青神组织了一期专业、系统的仪陇扶贫小额信贷模式集中培训。此次培训分为三阶段:〈一〉集中培训学习阶段(一周,610-16日):主要进行中国农村社会现状、公益、公益组织和扶贫小额信贷的社会基础及小额信贷的现实社会意义;〈二〉扶贫小额信贷的组织架构、管理运作模式学习阶段:主要进行了协会创立的有效的扶贫小额信贷组织内部的治理结构、岗位设置与风险账龄管理及员工与机构之间,机构上下之间的责、权、利有机结合促进可持续发展的有效激励机制等进行了系统培训;〈三〉学习实践阶段:结合协会“南都、为普等项目的实施,进村入户学习农村工作方法;到分支机构现场进行小额信贷业务操作和协会信贷管理系统软件的实际演练等。

通过培训后,青神县参与培训人员认为学有所值,他们表示:要把在协会学到的小额信贷扶贫模式的精髓好好领会并合理运用,让扶贫小额信贷模式更好地为当地中、低收入及贫困农户服务。

七、下半年工作目标

7月份开始,协会农户家庭财务系统建立项目将正式运行。

1、在7月份内每位工作人员完成10户农户家庭财务系统建立的试验;

2、从8月份起,各分支机构对当月新增服务农户建立家庭财务系统;

3、按计划对项目执行人员进行相关培训,逐步启动对农户金融、理财能力的培训,支持服务对象中有能力的农户记录自己家庭的现金收支。

4坚持按旬督查、按月抽查、按季考评活动,在12月下旬开展第一次农户家庭财务系统建立质量、绩效评定活动。

 

 201007

 

 

 

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